Inversión: ¿Por qué los administradores de propiedades en crecimiento y los sitios de anuncios recurren al crowdfunding?

Recientemente cubrimos campañas de crowdfunding de la empresa de gestión de propiedades GuestReady y el sitio de anuncios de alquileres vacacionales de lujo Plum Guide. El crowdfunding es en parte captación de inversores y en parte comunicación dirigida a clientes objetivo (tanto huéspedes como propietarios, en la industria de alquileres vacacionales).

 ¿Qué es el crowdfunding y para quién?

• Crowdfunding es la práctica de financiar un proyecto recaudando muchas pequeñas contribuciones de un gran número de personas, normalmente a través de Internet.
• Permite a ONG, personas, startups y pymes obtener fondos para un proyecto específico a través de una plataforma de crowdfunding online.
• Fondos utilizados para proyectos de emprendimiento, causas sociales, música y películas, bienes raíces, edición, salud o tecnología.
• Puede ser i) un regalo con o sin contraprestaciones, ii) un préstamo/bono con o sin interés, iii) una participación en el capital de la empresa que recauda fondos, o iv) un híbrido.
• ¿Una forma más democrática de filantropía (donación) o de capitalismo (préstamo/participación)?

¿Qué ventajas?

• Una forma rápida de recaudar fondos.
• A menudo implica una pérdida limitada o nula de propiedad o control sobre el proyecto.
• Permite evitar la financiación bancaria tradicional en caso de que los bancos no sean accesibles (subvenciones demasiado pequeñas para ideas semilla) o no se desee un préstamo bancario.
• Permite probar el proyecto en el mercado, ya que el éxito de la recaudación proporciona una idea del posible éxito del proyecto o producto.
• Aprovechar el proceso de recaudación como herramienta de marketing para comunicar y crear lealtad.

¿Qué inconvenientes?

• Relevante solo para proyectos innovadores y para aquellos que comparten valores o pasión con una comunidad dispuesta a invertir.
• Puedes no tener éxito. En caso de no alcanzar el monto objetivo, los fondos recaudados generalmente se devuelven.
• Al contrario de los business angels, los aportantes de crowdfunding generalmente no aportan red de contactos ni experiencia.
• Problemas de confidencialidad y propiedad intelectual (PI): dilema entre comunicar y proteger el proyecto.

¿Desde el punto de vista de un inversor?

• Cualquier persona puede ser un posible aportante en crowdfunding, pero también empresas o inversores profesionales.
• Es una forma de diversificar los activos cuando se espera un retorno.
• Una manera de sentirse involucrado en un proyecto.

¿Cuáles son los factores clave para el éxito?

• Una gran estrategia de marketing alrededor del proyecto. Buen dominio de las redes sociales. Comunicar con pasión.
• Ponerse en el lugar de la audiencia.

Números y mercado – A escala global

• Según Fundly, el monto global recaudado por crowdfunding ascendió a varias decenas de miles de millones de USD en 2019 (Mordor Intelligence cita a Fundly).
• Se espera que el mercado de crowdfunding crezca a una tasa anual compuesta (CAGR) de más del 16% durante el periodo de previsión (2021-2026).
• El mercado global de crowdfunding está moderadamente consolidado debido a la presencia de unas pocas empresas dominantes junto a muchas otras que compiten entre sí.

Un caso empresarial: Crowdfunding en Francia (fuente)

Los fondos recaudados se multiplicaron por 6 entre 2015 y 2020, con un +62% en 2020 (~exponencial).

• 2015: EUR 167 millones recaudados
• 2016: EUR 234 millones
• 2017: EUR 336 millones
• 2018: EUR 402 millones
• 2019: EUR 629 millones
• 2020: EUR 1.020 millones recaudados

=> Enfoque en 2020:  73% préstamos/bonos – 21% donación con o sin contraprestación – 6% capital.

=> Enfoque en 2020:  Promedio EUR 8.820 recaudados por proyecto en 2020.

¿Impacto del Covid?

Con el reciente brote de COVID-19, el mercado de crowdfunding está experimentando un crecimiento significativo, especialmente el crowdfunding por donación para apoyar y ayudar a comunidades, personas y muchas organizaciones a combatir la pandemia.

Ejemplos de crowdfunding en la industria de los alquileres a corto plazo

Dos ejemplos relevantes explicados por Rentals United :

• At Ease Rentals (2020): la primera empresa de alquileres a corto plazo dirigida exclusivamente a personal militar y federal – objetivo de USD 500k.
• BecoStay (2020): un sitio de anuncios para viviendas ecológicas – objetivo de USD 30k.

Otros ejemplos, tomados del sitio de noticias de la industria Short Term Rentalz:

• Nuurez recauda $1,1 millones en una campaña de crowdfunding (2021). Nuurez permite a los inversores listar propiedades propias y alquiladas en sitios de alquiler a corto plazo como Airbnb, sin el proceso de comprar propiedades ni gestionar inquilinos.
• Borrow a Boat campaña de crowdfunding de £750k lanzada (2021).
• GuestReady alcanza el objetivo de crowdfunding de €1,5 millones en 24 horas (2020).
• Pass the Keys supera el millón de libras en ronda de crowdfunding (2020).

Ejemplos de «investors’ decks» de crowdfunding:

Plum Guide

Guest Ready